Políticas de Conocimiento del Cliente y Prevención de Lavado de Activos

Bitsave aplica procedimientos de identificación y verificación de identidad para conocer a sus usuarios y cumplir con las disposiciones legales y regulatorias aplicables.

El proceso podrá incluir la recopilación de:

• Nombre completo y fecha de nacimiento.
• Nacionalidad y país de residencia.
• Documento oficial de identificación.
• Verificación biométrica y prueba de vida.
• Domicilio y datos de contacto.
• Actividad económica u ocupación.
• Información sobre origen de fondos, cuando corresponda.

Bitsave podrá utilizar proveedores tecnológicos especializados, incluyendo Veriff, para realizar verificaciones de identidad.

Bitsave mantiene controles orientados a prevenir el uso de sus servicios para actividades ilícitas.

Estos controles incluyen identificación de clientes, evaluación de riesgos, revisión de operaciones, verificación contra listas de sanciones y aplicación de medidas de debida diligencia.

La empresa podrá solicitar documentación adicional, restringir operaciones o efectuar reportes a las autoridades competentes cuando corresponda.

Bitsave utiliza herramientas tecnológicas de análisis y monitoreo de operaciones con activos digitales, incluyendo soluciones de proveedores especializados como Elliptic.

Las operaciones podrán ser evaluadas considerando factores como:

• Patrones de comportamiento transaccional.
• Consistencia con el perfil económico declarado.
• Exposición a direcciones o entidades de riesgo.
• Alertas relacionadas con sanciones internacionales.
• Posibles indicios de fraude o actividad ilícita.

Las alertas podrán originar revisiones adicionales y medidas preventivas conforme a la legislación aplicable.

Bitsave aplica medidas de debida diligencia proporcionales al nivel de riesgo identificado.

Debida diligencia simplificada u ordinaria: identificación, verificación documental y evaluación del perfil del usuario, según corresponda.

Debida diligencia reforzada: recopilación de información adicional sobre actividad económica, beneficiarios finales, origen de fondos, propósito de las operaciones y documentación de respaldo.

Los clientes corporativos estarán sujetos a procedimientos de conocimiento empresarial (KYB), incluyendo identificación de representantes legales y beneficiarios finales.

La información recopilada será utilizada para verificación de identidad, prevención de fraudes, cumplimiento regulatorio y prestación de servicios.

Los datos personales serán tratados conforme a la política de privacidad de Bitsave y a la normativa de protección de datos aplicable.

Bitsave podrá colaborar con autoridades competentes y atender requerimientos legales relacionados con prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude y otras actividades ilícitas, conforme a la normativa vigente.

Los usuarios deberán mantener actualizada su información personal y proporcionar documentación adicional cuando sea razonablemente requerida para cumplir con obligaciones legales y regulatorias.